Thuế đối với khoản chi trả một lần cho An sinh xã hội dành cho người khuyết tật

NộI Dung

• Một nửa lợi ích SSDI của bạn phải chịu thuế mỗi năm
• Sử dụng Bảng tính IRS Publication 915 để xác định thuế của bạn

Bạn vừa nhận được giải thưởng Bảo hiểm Người khuyết tật do An sinh Xã hội (SSDI) trả một lần? Mặc dù thật nhẹ nhõm khi cuối cùng nhận được quyền lợi của mình, nhưng nó lại đặt ra câu hỏi về việc bạn có thể nợ bao nhiêu tiền thuế. Khoản tiền này không được miễn thuế, nhưng việc bạn có phải trả thuế hay không tùy thuộc vào thu nhập, các khoản khấu trừ và một số yếu tố khác. IRS cung cấp một bảng tính để xác định số tiền bạn sẽ nợ.

Đăng ký quyền lợi SSDI và chờ đợi phán quyết có thể là một quá trình dài, đôi khi mất hàng tháng hoặc hàng năm. Thông thường sẽ mất 3-5 tháng. Nhiều người được trao quyền lợi SSDI nhận được khoản thanh toán một lần để trang trải khoản hoàn trả cho những tháng kể từ ngày chính thức bắt đầu bị khuyết tật và khi cuối cùng họ được nhận quyền lợi. Tuy nhiên, một số chi phiếu lớn đó có thể được trả lại cho Uncle Sam dưới dạng thuế. Thuế thu nhập không tự động bị khấu trừ, vì vậy bạn không muốn có một bất ngờ khó chịu trong vài tháng tới.

Một nửa lợi ích SSDI của bạn phải chịu thuế mỗi năm

Nhiều người dựa vào nguồn thu nhập duy nhất để trả tiền bảo hiểm xã hội hàng tháng sẽ không bị nợ thuế. Tuy nhiên, việc báo cáo tổng hợp là thu nhập cho một năm thuế có thể dẫn đến nợ thuế. Cuối cùng, bạn có thể phải trả nhiều hơn số tiền bạn cần trả nếu bạn không nhận được lời khuyên phù hợp.

Nếu bạn kiếm được từ 25.000 đô la đến 34.000 đô la mỗi năm, bạn có thể phải trả thuế thu nhập cho t0 50% quyền lợi của mình và nếu bạn kiếm được hơn 34.000 đô la, bạn có thể nợ thuế lên tới 85% quyền lợi của mình. A Gada nói, bạn phải nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang nếu tổng thu nhập vượt quá một số tiền nhất định theo quy định của IRS. Việc bạn có nợ thuế do trả một lần hay không sẽ tùy thuộc vào số tiền bạn nhận được và thu nhập bạn có trong những năm đóng thuế thanh toán được bảo hiểm.

Sử dụng Bảng tính IRS Publication 915 để xác định thuế của bạn

Bạn có thể có lợi khi yêu cầu toàn bộ số tiền một lần trong năm tính thuế hiện tại hoặc sử dụng bảng tính IRS để phân bổ nó cho các năm tính thuế trước. Nếu bạn chọn phân bổ nó cho năm tính thuế trước, bạn sẽ không cần phải sửa đổi tờ khai thuế của những năm đó. Bạn có thể tìm ra lợi thế của mình bằng cách sử dụng trang tính được nộp cho tờ khai thuế hiện tại của bạn. Bạn sẽ trả số tiền ít hơn như được xác định bởi trang tính.

Nếu bạn nhận được khoản thanh toán SSDI một lần, bạn sẽ thấy số tiền được bao gồm trong Hộp 3 của Biểu mẫu SSA-1099 nhận được từ Cơ quan Quản lý An sinh Xã hội.

Các bảng tính được cung cấp trong IRS Publication 915 có thể được sử dụng để xác định phần chịu thuế của khoản thanh toán SSDI có hiệu lực trở về trước.

Các phép tính này được xử lý tốt nhất bằng phần mềm khai thuế hoặc bằng cách sử dụng chuyên gia thuế để chuẩn bị tờ khai của bạn.